Chuyên gia chỉ ra 5 kinh nghiệm quý báu khi đầu tư chứng chỉ quỹ

1. Tránh đánh giá quỹ chỉ qua giá chứng chỉ quỹ

Với nhiều nhà đầu tư mới, giá chứng chỉ quỹ thường được xem là yếu tố để xác định sự "đắt - rẻ". Tuy nhiên, ông Võ Nguyễn Khoa Tuấn - Giám đốc Nghiệp vụ cấp cao lĩnh vực Chứng khoán tại Dragon Capital - cho biết giá chứng chỉ quỹ gần như không phản ánh sức hấp dẫn hay tiềm năng tăng trưởng của quỹ. Giá này được tính dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV), gồm tổng giá trị tài sản trừ đi các khoản nợ và chi phí. NAV cao đơn giản là kết quả của danh mục đầu tư hiệu quả, tài sản chất lượng hoặc cơ cấu nợ thấp - không phải yếu tố để so sánh mức "đắt - rẻ".

2. Ưu tiên theo dõi hiệu suất dài hạn và năng lực quản lý

Ông Khoa Tuấn nhấn mạnh nhà đầu tư nên tập trung vào hiệu suất 2 năm, 5 năm hoặc 10 năm thay vì nhìn vào giá tại một thời điểm. Bên cạnh đó, uy tín của công ty quản lý quỹ, tính minh bạch, phương pháp quản trị rủi ro và chiến lược đầu tư là những yếu tố quan trọng để đánh giá một quỹ có bền vững hay không.

Ông Nguyễn Sang Lộc - Giám đốc Nghiệp vụ Quản lý danh mục Dragon Capital - cũng cho rằng hiệu suất dài hạn mới là thước đo giúp nhận diện khả năng của quỹ khi đối mặt các biến động thị trường. "Đầu tư giống như một hành trình dài, cần người cầm lái có kinh nghiệm để giữ nhịp khi thị trường biến động", ông nói.

Nhà đầu tư nên tập trung vào hiệu suất 2 năm, 5 năm hoặc 10 năm thay vì nhìn vào giá tại một thời điểm.

3. NAV tăng trưởng phản ánh sự hồi phục của doanh nghiệp trong danh mục

Các chuyên gia cho biết, khi NAV tăng đều theo thời gian, điều đó thường đi kèm sự cải thiện nội tại của các doanh nghiệp mà quỹ đang nắm giữ. Những doanh nghiệp có nền tảng tốt sẽ phục hồi nhanh hơn và thể hiện ngay trong sự tăng trưởng NAV thông qua biến động thị giá cổ phiếu.

4. Thận trọng khi quyết định chốt lời

Một sai lầm phổ biến khác là xu hướng chốt lời quá sớm. Theo ông Võ Nguyễn Khoa Tuấn, tâm lý "muốn giữ chắc lợi nhuận" khiến nhiều nhà đầu tư bỏ lỡ những giai đoạn tăng trưởng mạnh phía sau. Quá trình đầu tư đòi hỏi sự kiên nhẫn thay vì phản ứng vội vàng với những biến động ngắn hạn.

5. Giữ vững kỷ luật và bình tĩnh trước biến động

Trong bối cảnh năm 2025 với nhiều biến số khó lường như thay đổi dòng vốn, địa chính trị hay chính sách điều hành, các chuyên gia Dragon Capital khuyến nghị nhà đầu tư duy trì kỷ luật và kiểm soát cảm xúc. Ông Lê Anh Tuấn - Giám đốc Khối Đầu tư Dragon Capital nhận định: "Đầu tư là cuộc chiến tâm lý. Điều quan trọng là bám sát nền tảng doanh nghiệp và kiên trì nắm giữ để tìm kiếm giá trị bền vững".

Ngoài ra, nhà đầu tư cũng nên lưu ý thêm các loại chi phí phát sinh khi giao dịch, bao gồm phí bán chứng chỉ quỹ, để đảm bảo mức lợi nhuận cuối cùng vẫn hợp lý và đáp ứng kỳ vọng.

Techcom Securities (TCBS) - Lựa chọn an tâm cho người tìm kiếm chứng chỉ quỹ uy tín

Trong số các đơn vị phân phối chứng chỉ quỹ hiện nay, TCBS được đánh giá cao nhờ hệ sinh thái đầu tư toàn diện, phù hợp với cả người mới lẫn nhà đầu tư có kinh nghiệm. Các chiến lược phân bổ được xây dựng với sự tham gia của đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, cân đối linh hoạt giữa cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác. Danh mục được quản lý minh bạch, tuân thủ quy trình kiểm soát rủi ro, hướng đến tối ưu hóa hiệu quả dài hạn.

Danh mục sản phẩm đa dạng gồm:

- TCBF - Chứng chỉ quỹ trái phiếu hướng đến an toàn vốn và sự ổn định. 

- TCEF - Chứng chỉ quỹ cổ phiếu chú trọng tăng trưởng từ những doanh nghiệp tiềm năng.

- TCFF - Chứng chỉ quỹ cân bằng linh hoạt giúp tối ưu hóa hiệu quả đầu tư trong nhiều giai đoạn thị trường.

Ngoài ra, TCBS còn phân phối nhiều mã chứng chỉ quỹ của nhiều tổ chức lớn như SSI, TTC, VNC hay DC…, tạo điều kiện để mỗi nhà đầu tư xây dựng danh mục phù hợp với mục tiêu và khẩu vị của mình.

Toàn bộ giao dịch có thể thực hiện trực tuyến qua Techcombank Mobile hoặc hệ thống TCBS, đi kèm tính năng thanh khoản hằng ngày giúp quá trình rút vốn diễn ra thuận tiện.

Đầu tư chứng chỉ quỹ đơn giản, minh bạch và an toàn trên Techcombank Mobile.

Quý khách cần được tư vấn và hỗ trợ xin vui lòng liên hệ:

- Hệ thống chi nhánh/phòng giao dịch Techcombank trên toàn quốc 

-Trung tâm Dịch vụ khách hàng (hotline 24/7): 1800 588822 (trong nước) hoặc +84 24 39446699 (quốc tế) 

- Email: call_center@techcombank.com.vn

Thu Hà