Kiểm soát các dấu hiệu đáng ngờ trong giao dịch tài sản mã hóa giúp "bịt kín kẽ hở pháp lý"

Chiều 6/8, tiếp tục chương trình Kỳ họp không thường lệ thứ Nhất, Quốc hội thảo luận tại tổ về Dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.

Một trong những nội dung nhận được nhiều ý kiến thảo luận là việc sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền, bổ sung quy định đối với lĩnh vực tài sản mã hóa.

Tham gia góp ý kiến, ĐBQH Nguyễn Khánh Ngọc (đoàn Tp.Đà Nẵng) bày tỏ đồng tình với định các hướng sửa đổi, bổ sung được nêu trong luật này. Đại biểu đặc biệt quan tâm đến vấn đề tài sản số và tài sản mã hóa. Đây là vấn đề mới đối với thế giới cũng như với Việt Nam.

Đại biểu Nguyễn Khánh Ngọc cho rằng, việc quản lý từ các vụ án gần đây chúng ta phát hiện khi thanh toán ra bên ngoài, chủ yếu thông qua con đường tài sản số, tài sản mã hóa rất phức tạp. Do đó, ông đồng tình với việc đặt vấn đề làm sao quản lý tốt tài sản số và tài sản mã hóa.

ĐBQH Nguyễn Khánh Ngọc (Ảnh: Hữu Thắng).

"Tôi rất đồng tình việc siết chặt quản lý tốt việc sử dụng, giao dịch liên quan đến tài sản mã hóa", đại biểu cho hay.

Tham gia ý kiến, ĐBQH Đỗ Đức Hồng Hà (đoàn Tp.Hà Nội) đánh giá, việc đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào nhóm đối tượng báo cáo và bổ sung các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ là giải pháp then chốt và cấp bách nhằm "bịt kín kẽ hở pháp lý" này.

Theo đại biểu, quy định này không chỉ đáp ứng các khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF), góp phần thực hiện các cam kết quốc tế của Việt Nam, mà còn giúp các tổ chức tín dụng có cơ sở pháp lý rõ ràng để nhận diện rủi ro, xây dựng hệ thống giám sát tự động và bảo vệ an ninh tiền tệ quốc gia trước các phương thức rửa tiền mới thông qua tài sản mã hóa.

ĐBQH Đỗ Đức Hồng Hà (Ảnh: Hữu Thắng).

Dự thảo đã xây dựng các dấu hiệu đáng ngờ rất thực tiễn tại Điều 33a bao gồm: Hành vi chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa để tránh ngưỡng báo cáo; các giao dịch có tần suất và giá trị lớn bất thường phát sinh ngay sau khi mở tài khoản; dòng tiền liên tục luân chuyển từ các thiết bị đăng nhập hoặc địa chỉ IP ở nước ngoài, hoặc việc sử dụng các loại tài sản mã hóa có tính năng tăng cường ẩn danh nhằm mục đích cố tình cắt đứt vết dòng tiền.

Theo đại biểu, những quy định chi tiết này giúp các ngân hàng thương mại và tổ chức trung gian thanh toán có cơ sở pháp lý rõ ràng để xây dựng kịch bản và rà soát tự động, báo cáo kịp thời lên Ngân hàng Nhà nước.

Tuy nhiên, ĐBQH Phan Duy Anh (đoàn Tp.Đà Nẵng) lưu ý việc xây dựng các quy định về phòng, chống rửa tiền cần đồng bộ với định hướng phát triển Trung tâm tài chính quốc tế, nhất là trong bối cảnh Việt Nam nghiên cứu các mô hình huy động vốn mới như Token hóa tài sản thực. 

Theo đại biểu, cần cân nhắc để các quy định kiểm soát rủi ro không vô tình tạo rào cản đối với việc phát triển các sản phẩm tài chính số và thu hút dòng vốn quốc tế.

ĐBQH Phan Duy Anh (Ảnh: Hữu Thắng).

Ở góc độ khác, ĐBQH Thái Quỳnh Mai Dung (đoàn Phú Thọ) cho rằng việc bổ sung quy định về dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa là cần thiết, song cần sớm ban hành các văn bản hướng dẫn để xác định rõ đối tượng cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa phải thực hiện nghĩa vụ báo cáo.

Đại biểu cũng đề nghị bổ sung ngưỡng định lượng đối với các giao dịch đáng ngờ, làm rõ cơ chế phân loại tài sản số lai, đồng thời xử lý nguy cơ chồng chéo về thẩm quyền giữa các cơ quan quản lý nhằm bảo đảm tính khả thi khi triển khai trên thực tế.

Tham khảo thêm

Tối đa 5 doanh nghiệp được cấp phép thí điểm giao dịch tài sản mã hoá

Hoàng Bích - Hữu Thắng