Duyệt khoản vay gây thất thoát 35,6 tỷ đồng, cựu Giám đốc ngân hàng lĩnh án tù

Ngày 19/8, TAND Tp.Cần Thơ tuyên phạt bị cáo Võ Trường Hùng, cựu Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần Lương thực Hậu Giang, 18 năm tù và Trần Xuân Mãi, cựu Kế toán trưởng công ty này, 15 năm tù, cùng về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cùng vụ án, với tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, bị cáo Nguyễn Quốc Trưởng, cựu Giám đốc Ngân hàng OceanBank chi nhánh Cần Thơ, bị phạt 10 năm tù; Huỳnh Quốc Huy, cựu nhân viên Phòng Kinh doanh khách hàng, 6 năm tù; Phạm Vũ Huy, cựu Trưởng phòng Kinh doanh khách hàng, 5 năm tù và Phạm Thị Ngọc Diễm, cựu nhân viên hỗ trợ kinh doanh, 3 năm tù.

Các bị cáo tại toà. Ảnh: Thiện Chí/Vietnamnet

Theo cáo trạng, Công ty Cổ phần Lương thực Hậu Giang, có trụ sở tại Tp.Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang (cũ), hoạt động trong lĩnh vực mua bán, chế biến và xuất khẩu lương thực, thực phẩm. Do kinh doanh thua lỗ kéo dài, công ty mất khả năng thanh toán và bị TAND tỉnh Hậu Giang tuyên bố phá sản ngày 22/9/2020.

Cuối tháng 3/2014, dù tình hình tài chính mất cân đối, hàng tồn kho thực tế không đủ bảo đảm nghĩa vụ trả nợ, Võ Trường Hùng, khi đó là Tổng Giám đốc, vẫn chỉ đạo lập hồ sơ vay vốn mới tại OceanBank - Chi nhánh Cần Thơ.

Để tạo tài sản bảo đảm cho khoản vay, Hùng chỉ đạo Trần Xuân Mãi lập báo cáo nhập - xuất - tồn ngày 24/3/2014 với số liệu không đúng thực tế. Lượng gạo tồn kho tại Xí nghiệp số 1 và Xí nghiệp số 3 được nâng từ gần 109.000kg lên gần 8,7 triệu kg, tương đương giá trị khoảng 70,5 tỷ đồng.

Hùng còn ký hợp đồng mua bán với Công ty Vịnh Trà, đồng thời chỉ đạo lập các chứng từ giao nhận hàng hóa, thanh lý hợp đồng và tài liệu liên quan nhằm hoàn thiện hồ sơ vay.

Thực hiện chỉ đạo, Mãi trực tiếp lập, ký xác nhận các báo cáo nhập - xuất - tồn và chứng từ kế toán với số liệu sai thực tế. Theo cáo trạng, Mãi không kiểm tra, đối chiếu lượng hàng tồn kho nhưng vẫn hoàn thiện hồ sơ có thông tin gian dối để ngân hàng xem xét, giải ngân.

Trên cơ sở hồ sơ này, OceanBank - Chi nhánh Cần Thơ đã giải ngân 35,6 tỷ đồng cho Công ty Vịnh Trà.

Sau giải ngân, Mãi tiếp tục lập và ký các báo cáo tồn kho vào nhiều thời điểm trong năm 2014 với số liệu không phản ánh đúng thực trạng hàng hóa nhằm duy trì hồ sơ tài sản bảo đảm. Đến tháng 2/2015, một phần hàng hóa đang được dùng làm tài sản bảo đảm bị xuất bán mà không được ngân hàng chấp thuận.

Bị cáo Nguyễn Quốc Trưởng tại toà. Ảnh: Thiện Chí

Cáo trạng xác định nhóm bị cáo thuộc OceanBank gồm Nguyễn Quốc Trưởng, Huỳnh Quốc Huy, Phạm Vũ Huy và Phạm Thị Ngọc Diễm được giao nhiệm vụ tiếp nhận, thẩm định, kiểm soát, phê duyệt và kiểm tra khoản vay.

Trong quá trình cấp tín dụng, các bị cáo bị cáo buộc không thực hiện đầy đủ quy định pháp luật và quy định nội bộ của OceanBank.

Đối với tài sản bảo đảm là hàng tồn kho, việc kiểm tra thực tế được xác định chỉ mang tính hình thức. Các cán bộ ngân hàng không cân đo, kiểm đếm hoặc đối chiếu độc lập số lượng hàng hóa thực tế với chứng từ kế toán, chứng từ kho.

Bị cáo Huỳnh Quốc Huy, trong quá trình kiểm tra tài sản tại 2 xí nghiệp, bị cáo buộc không thực hiện việc cân đo, kiểm đếm và đối chiếu độc lập số lượng hàng hóa theo quy định.

Phạm Vũ Huy ký kiểm soát biên bản định giá tài sản và thống nhất các tờ trình đề nghị giải ngân, trong khi việc thẩm định chủ yếu dựa trên số liệu do khách hàng cung cấp.

Phạm Thị Ngọc Diễm ký xác nhận biên bản định giá tài sản và báo cáo hiện trạng tài sản khi chưa thực hiện đầy đủ việc kiểm tra, cân đo, kiểm đếm hàng hóa tại kho.

Riêng Nguyễn Quốc Trưởng ký phê duyệt hai quyết định giải ngân, lệnh chuyển tổng cộng 35,6 tỷ đồng cho Công ty Vịnh Trà.

Theo kết luận giám định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Chi nhánh tỉnh Hậu Giang (cũ), quá trình cấp tín dụng còn có nhiều vi phạm quy định nội bộ của OceanBank. Khoản vay được phê duyệt khi khách hàng chưa hoàn tất thủ tục đăng ký giao dịch bảo đảm, chưa cung cấp đầy đủ tài liệu, chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn.

Đáng chú ý, toàn bộ 35,6 tỷ đồng được giải ngân khi chưa có đầy đủ chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn. Khoản giải ngân cũng vượt tỷ lệ tài trợ tối đa theo quy định của OceanBank hơn 10 tỷ đồng.

Kết luận giám định xác định trách nhiệm đối với các vi phạm này thuộc về Nguyễn Quốc Trưởng, Huỳnh Quốc Huy và Phạm Vũ Huy.

Cáo trạng cho rằng, việc Hùng và Mãi sử dụng hồ sơ vay vốn có nội dung gian dối, cùng với những sai phạm của nhóm cán bộ OceanBank trong hoạt động cấp tín dụng, đã dẫn đến việc ngân hàng giải ngân 35,6 tỷ đồng dựa trên tài sản bảo đảm được kê khai không đúng thực tế.

Theo Kết luận giám định tư pháp về tài chính, khoản vay sau đó phát sinh dư nợ gốc và lãi hơn 79 tỷ đồng và được xác định không có khả năng thu hồi.

Khánh Linh (theo Vietnamnet, )

Tham khảo thêm

Cựu Thứ trưởng Nguyễn Bá Hoan nhận khuyết điểm "không quyết liệt ngăn cấp dưới nhận tiền"

Tham khảo thêm

Xét xử cựu Thứ trưởng nhận hối lộ: “Không chi tiền, hồ sơ của doanh nghiệp sẽ bị ngâm đến 2 năm”