Ngày 14/11, Công an Tp. Đà Nẵng cho biết, Phòng Cảnh sát hình sự đã thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Trần Thị Hồng (SN 1982, trú phường Cẩm Lệ, Tp. Đà Nẵng) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Đáng chú ý, đối tượng đã sử dụng các hợp đồng góp vốn vào dự án bất động sản không có thật để che giấu khoản lãi vay lên đến hàng chục tỷ đồng, thậm chí sử dụng những hợp đồng này khởi kiện tại tòa án nhằm đòi tiền.
Theo thông tin ban đầu, ngày 5/6/2026, Phòng Cảnh sát hình sự tiếp nhận tin báo của bà N.T.H.L (SN 1963, trú phường Hòa Cường) liên quan đến việc vay tiền của Trần Thị Hồng.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Tp. Đà Nẵng tống đạt các quyết định đối với Trần Thị Hồng. Ảnh: Công an Tp. Đà Nẵng
Qua xác minh, từ tháng 6/2022 đến tháng 3/2023, Hồng nhiều lần cho bà L. vay tiền, đồng thời nhập các khoản phát sinh từ những giao dịch làm ăn khác vào tiền gốc để tính lãi. Đến ngày 9/3/2023, tổng số tiền gốc và lãi mà Hồng yêu cầu bà L. thanh toán lên đến 20,5 tỷ đồng.
Biết gia đình bà L. có thửa đất rộng khoảng 6.000m² tại khu vực đường Cách Mạng Tháng Tám - Lê Thanh Nghị - Thăng Long, đứng tên con trai bà L. là ông N.A.K., Hồng tìm cách chuyển khoản nợ thành giao dịch góp vốn đầu tư bất động sản.
Mặc dù biết thửa đất đang tranh chấp tại tòa án, không đủ điều kiện triển khai dự án, Hồng vẫn lập nhiều hợp đồng, vi bằng góp vốn vào dự án mang tên "Trung tâm thương mại và căn hộ lưu trú", yêu cầu bà L. và ông K. ký xác nhận.
Từ khoản nợ 20,5 tỷ đồng, chỉ trong vòng 1 năm, số tiền Hồng yêu cầu thanh toán đã tăng lên 48,625 tỷ đồng. Cụ thể, sau 6 tháng, khoản tiền này được nâng lên 32 tỷ đồng dưới danh nghĩa "tiền chia cổ phần đợt 1"; đến tháng 3/2024 tiếp tục tăng lên 48,625 tỷ đồng với lý do "bồi thường vi phạm thời hạn thanh toán".
Khi bà L. không có khả năng chi trả, Hồng sử dụng các hợp đồng góp vốn nói trên khởi kiện tại Tòa án nhân dân khu vực 1 - Đà Nẵng, yêu cầu thanh toán toàn bộ số tiền theo hợp đồng.
Quá trình làm việc với Cơ quan điều tra, Trần Thị Hồng không hợp tác, phủ nhận việc cho bà L. vay tiền và khẳng định các hợp đồng góp vốn là giao dịch đầu tư có thật. Tuy nhiên, bằng việc kiên trì thu thập, đối chiếu tài liệu, chứng cứ, lời khai của những người liên quan, kết hợp phân tích sao kê tài khoản ngân hàng và dữ liệu điện tử, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Tp. Đà Nẵng đã từng bước làm rõ bản chất vụ việc.
Kết quả điều tra xác định, dự án "Trung tâm thương mại và căn hộ lưu trú" tại thửa đất 6.000m² hoàn toàn không có thật. Các khoản tiền được thể hiện dưới danh nghĩa chia cổ phần, bồi thường vi phạm hợp đồng thực chất là tiền lãi vay, với mức lãi suất lần lượt 112,195%/năm và 103,9%/năm, cao gấp nhiều lần mức lãi suất tối đa pháp luật cho phép. Tổng số tiền thu lợi bất chính được cơ quan điều tra xác định là 24,025 tỷ đồng.
Đáng chú ý, dù bà L. chưa thanh toán các khoản lãi nói trên, Hồng vẫn sử dụng những hợp đồng góp vốn giả cách để khởi kiện, yêu cầu tòa án buộc bà L. thanh toán. Cơ quan điều tra xác định đây là thủ đoạn nhằm lợi dụng hoạt động tố tụng dân sự để hợp thức hóa khoản lãi vay trái pháp luật.
Vụ việc tiếp tục gióng lên hồi chuông cảnh báo về những thủ đoạn cho vay lãi nặng ngày càng tinh vi, núp bóng các giao dịch góp vốn, đầu tư, phân chia lợi nhuận hoặc bồi thường hợp đồng.
Người dân cần hết sức thận trọng khi vay mượn, ký kết các hợp đồng liên quan đến tài sản, bất động sản; cần kiểm tra kỹ nội dung, bản chất giao dịch, không ký các giấy tờ khi chưa hiểu rõ quyền và nghĩa vụ của mình, tránh để các giao dịch dân sự bị lợi dụng nhằm che giấu hành vi vi phạm pháp luật.
Minh Hoa (t/h)
