Ngày 31/12, Công an tỉnh Hà Nam thông tin, qua công tác nắm tình hình, Đội Cảnh sát hình sự Công an TP.Phủ Lý phát hiện thời gian gần đây, một số đối tượng trên địa bàn có dấu hiệu phạm tội liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Sau khi tiến hành xác minh, Công an TP.Phủ Lý nhanh chóng lập án để tập trung đấu tranh làm rõ.
Sau một thời gian sử dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, thu thập tài liệu, chứng cứ, ngày 29/12, Công an TP.Phủ Lý đã ra lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp và quyết định tạm giữ hình sự đối với Lê Minh Tuấn (SN 2001; trú tại tổ dân phố Mễ Nội, phường Liêm Chính, TP.Phủ Lý) và Phan Minh Trung (SN 2001; trú tại tổ dân phố Mễ Nội, phường Liêm Chính, TP.Phủ Lý) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Lê Minh Tuấn và Phan Minh Trung bị tạm giữ hình sự để làm rõ hành vi cho vay "tín dụng đen" (ảnh: Công an Hà Nam).
Theo điều tra của Công an TP.Phủ Lý, từ ngày 14/7/2023, các đối tượng đã cho anh Đ.Q.T. (SN 1988; trú tại Ngọc Sơn, huyện Kim Bảng) vay số tiền 1 tỷ đồng.
Các đối tượng tính lãi suất từ ngày 14/7/2023 đến ngày 11/10/2023 là 60.000.000 đồng/1tỷ/tháng, tương đương với lãi suất 73%/năm, gấp 3,65 lần của mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự (20%/năm).
Từ ngày 12/10/2023 đến ngày 26/11/2024, các đối tượng tính lãi suất là 90.000.000 đồng/1 tỷ/tháng, tương đương với lãi suất 109.5%/năm, gấp 5,475 lần của mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự.
Xác định số tiền các đối tượng thu lãi là 1.506.000.000 đồng, số tiền phạt do nộp muộn là 355.000.000 đồng. Tổng số tiền chiếm lời bất chính của 2 đối tượng là 1.861.000.000 đồng.
Quá trình điều tra mở rộng xác định ngoài Lê Minh Tuấn và Phan Minh Trung còn một số đối tượng khác có liên quan đến vụ án, Cơ quan CSĐT Công an TP.Phủ Lý đang tiếp tục xác minh làm rõ xử lý theo quy định của pháp luật.
T.M
