Sau một tuần xét xử và nghị án kéo dài, hôm nay (3/3), TAND Tp.HCM đã quyết định trả hồ sơ vụ án giả nhân viên Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPbank) lừa đảo qua mạng, do bị cáo Nguyễn Hồng Thạch (SN 1991, quê tỉnh Đồng Nai) cầm đầu.
Lý do được tòa đưa ra là do có nhiều vấn đề chưa được làm rõ nên cần trả hồ sơ điều tra bổ sung, nhằm làm sáng tỏ hành vi phạm tội của các bị cáo và những vấn đề liên quan khác.
Tòa trả hồ điều tra bổ sung làm rõ nhiều vấn đề liên quan hành vi lừa đảo hơn 2.000 người của nhóm mạo danh ngân hàng. (Ảnh: Trần Thái).
Trước đó, bị cáo Nguyễn Hồng Thạch bị truy tố với vai trò chủ mưu tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Thạch đã cùng với đồng phạm của mình là Hoàng Anh Tuấn (SN 1995, quê tỉnh Bình Thuận) và Trần Văn Quân (SN 1999, quê tỉnh Thái Nguyên) đã cùng với nhiều người khác giả danh cán bộ ngân hàng, lừa đảo hơn 2.000 người.
Theo đó, vào tháng 6/2022, Thạch lên mạng xã hội thấy có nhiều thông tin về chiêu trò giả nhân viên ngân hàng gọi điện tư vấn cho vay ưu đãi để lừa chiếm đoạt tài sản nên nảy sinh ý định lừa đảo.
Để thực hiện hành vi bất chính, Thạch đặt mua dữ liệu thông tin của 5.000 người (họ, tên, địa chỉ, số điện thoại) với giá 3.000 đồng/người.
Tiếp đến, Thạch thuê căn nhà trên đường Trần Quang Quá (quận Tân Phú, Tp.HCM) đầu tư trang thiết bị điện tử, tuyển 80 nhân viên giả danh ngân hàng TPbank và bắt đầu hành vi lừa đảo.
Thạch thuê Tuấn (anh vợ Thạch) và Quân làm quản lý, giám sát hoạt động tư vấn của nhân viên. Hàng ngày, Thạch đưa thông tin khách hàng cho Tuấn và Quân để phát cho nhân viên, tư vấn gọi điện thoại chào mời vay tiền từ 20 đến 100 triệu đồng với lãi suất 0%. Để được hưởng ưu đãi vay lãi suất 0 đồng, khách hàng phải đóng "phí bảo hiểm" tương ứng với số tiền vay từ 1,7 đến 3,8 triệu đồng.
Sau khi tư vấn, nếu khách hàng đồng ý vay sẽ phải cung cấp thông tin, giấy tờ tùy thân để ngân hàng làm hồ sơ. Sau đó, hồ sơ khách hàng được băng nhóm này gửi công ty chuyển phát nhanh giao hợp đồng, thẻ ngân hàng giả cho khách. Nhân viên bưu cục thu hộ phí "bảo hiểm khoản vay" bằng tiền mặt từ khách giúp Thạch.
Để khách vay tin tưởng, Thạch còn chỉ đạo nhân viên gửi kèm hồ sơ các tặng phẩm như ví da, mắt kính... loại rẻ tiền đến khách. Đến kỳ hạn tất toán dịch vụ chuyển phát nhanh, Thạch sử dụng giấy tờ tùy thân giả đến bưu cục nhận tiền thu hộ.
Ngày 26/9/2022, công an ập vào căn nhà đường Trần Quang Quá bắt quả tang 82 đối tượng đang làm việc trên các máy móc thiết bị liên lạc viễn thông để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Tính đến khi bị phát giác hành vi lừa đảo, đã có 2.169 người đã đăng ký vay tiền, trong đó có 2.151 nạn nhân đã nộp phí bảo hiểm cho băng nhóm lừa đảo của Thạch. Qua đó, Thạch và Tuấn đã nhận về từ bưu cục tổng cộng gần 4,3 tỷ đồng tiền lừa đảo từ khách hàng.
Tại phiên tòa, Thạch thừa nhận hành vi phạm tội và ngụy biện rằng việc thực hiện hành vi lừa đảo là bởi cuộc sống gặp nhiều khó khăn. Bị cáo Thạch cũng cho rằng, số tiền hưởng lợi nhỏ hơn rất nhiều so với 4,3 tỷ đồng mà cáo trạng cáo buộc.
Cũng theo Thạch, hơn 80 nhân viên được Thạch tuyển dụng không cần trình độ, nghiệp vụ chuyên môn, thậm chí có nhiều nhân viên trong số này là trẻ em chưa đến tuổi lao động. Thạch là người trực tiếp trả lương cho nhân viên, ngoài ra Thạch còn thưởng theo doanh số từ 100 ngàn đồng đến 130 ngàn đồng trên mỗi đơn.
Đối với 80 nhân viên mà Thạch thuê vào làm việc, qua điều tra, Thạch và những nhân viên này khai nhận vào làm thuê cho Thạch không có hợp đồng lao động, các nhân viên này không biết Thạch có liên kết với TPbank hay không, không biết Thạch có cho các cá nhân vay tiền hay không, khách hàng có yêu cầu vay tiền có nhận được tiền vay hay không.
Các nhân viên không biết Thạch cùng Tuấn, Quân làm hồ sơ giả cho khách hàng vay để lừa đảo chiếm đoạt tiền phí bảo hiểm nên cơ quan điều tra không xem xét xử lý.
Trước đó trong phần luận tội sáng 27/2, đại diện VKSND Tp.HCM cho rằng, có đủ cơ sở xác định các bị cáo có hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Trong vụ án này, bị cáo Thạch là chủ mưu, cùng với 2 đồng phạm thực hiện hành vi phi pháp.
Đại diện VKS cũng khẳng định các bị cáo đã lừa đảo hơn 2.000 bị hại, thu lợi bất chính gần 4,3 tỷ đồng. Hành vi của các bị cáo đã phạm vào tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Về mức án, đại diện VKS đề nghị HĐXX tuyên phạm Nguyễn Hồng Thạch từ 12 – 14 năm tù; đề nghị tuyên phạt các bị cáo Hoàng Anh Tuấn và Trần Danh Quân mức án từ 8-10 năm tù.
Về trách nhiệm dân sự, đề nghị HĐXX buộc các bị cáo liên đới bồi thường cho những bị hại có yêu cầu, theo quy định của pháp luật.
Tranh luận lại, luật sư bào chữa cho các bị cáo cho rằng, cơ quan công tố cáo buộc các bị cáo chiếm đoạt 4,3 tỷ đồng của các bị hại là không thuyết phục. Theo luật sư, số tiền 4,3 tỷ đồng này là trên sổ sách và không phải hoàn toàn là tiền lừa đảo, mà bao gồm cả khoản thu nhập từ việc buôn bán online của Thạch.
Tuy nhiên, đại diện VKS lại cho rằng, cơ quan tố tụng đã trực tiếp làm việc với bị cáo và yêu cầu chứng minh trong số tiền trên có nguồn thu từ việc bán hàng online nhưng bị cáo không cung cấp được bằng chứng. Đồng thời, danh sách bị hại mà cơ quan công tố thu thập được trùng khớp với số tiền hơn 4 tỷ đồng, là cơ sở để buộc tội bị cáo. Từ đó, đại diện VKS bảo lưu quan điểm truy tố và bảo lưu mức án đề nghị đối với các bị cáo.
