Ngày 22/10, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an Tp.HCM cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 36 người để điều tra hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, lực lượng chức năng đồng loạt kiểm tra 8 địa điểm kinh doanh, phát hiện nhiều doanh nghiệp, hộ kinh doanh đăng ký cho thuê trang sức, quần áo nhưng thực chất tổ chức cho vay lãi nặng.
Các đối tượng trong đường dây cho vay bị khởi tố. Ảnh: Công an Tp.HCM
Theo điều tra, các cơ sở quảng cáo dịch vụ "cho thuê vàng nhanh", "cho thuê vàng trả góp" trên Facebook, Zalo và website. Người vay phải cung cấp thông tin căn cước, VNeID, sao kê tài khoản, nơi ở, việc làm và thu nhập để được thẩm định.
Số tiền vay được quy đổi thành vàng. Người vay ký hợp đồng "cho thuê tài sản", nhận vàng mang bán lấy tiền, sau đó trả lãi theo ngày và hoàn trả vàng hoặc tiền tương ứng khi đến hạn.
Các cơ sở quảng cáo dịch vụ "cho thuê vàng nhanh", "cho thuê vàng trả góp" trên Facebook, Zalo và website nhưng thực chất là cho vay nặng lãi. Ảnh: Công an Tp.HCM
Để che giấu lãi suất, các nhóm chia tiền lãi thành nhiều khoản như phí thuê vàng, phí hồ sơ, phí dịch vụ và phí gia hạn. Một số trường hợp thu trước tiền lãi hoặc thu thêm phí khi tái ký hợp đồng. Đáng chú ý, có doanh nghiệp lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, ghi giá thuê váy cao nhằm che giấu bản chất khoản vay.
Cơ quan điều tra xác định lãi suất thực tế tại các nhóm này lên đến hơn 500% mỗi năm.
Từ vụ việc do Tổ 363 Công an phường Bình Quới phát hiện trong quá trình tuần tra ngày 29/9, Phòng Cảnh sát hình sự làm rõ nhóm do Lê Thành Long (SN 1997, Hà Nội) điều hành, cùng Nguyễn Anh Tuấn (SN 1997, Hà Nội) góp vốn.
Nhóm này sử dụng vỏ bọc Hộ kinh doanh Đại Phát Gold tại quận Tân Bình cũ và Thịnh Vượng Gold ở Đồng Nai để cho vay. Từ tháng 5/2026, các đối tượng đã cho 146 người vay qua 206 hợp đồng, với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng; thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng. Lãi suất được xác định từ 292% đến 544,78% mỗi năm.
Đối với các khoản vay lớn, Long còn liên kết với Nguyễn Thanh Tuấn, người được xác định cầm đầu nhóm DC GOLD Sài Gòn Group. Nhóm này đã cho gần 100 khách hàng vay.
Nhiều cơ sở núp bóng cho thuê vàng, trang sức để cho vay lãi nặng. Ảnh: CA
Trong quá trình điều tra, cơ quan công an còn phát hiện hoạt động cho vay tại nhiều doanh nghiệp và hộ kinh doanh khác.
Tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY, lực lượng chức năng bước đầu làm rõ khoản thu lợi bất chính hơn 185 triệu đồng; tại Công ty TNHH An Phát JEWELRY, số tiền thu lợi bất chính được làm rõ là hơn 148 triệu đồng.
Chi nhánh Công ty CP Fashion VIP 999 tại phường Minh Phụng sử dụng hợp đồng giả cách cho thuê vàng kèm váy dự tiệc để che giấu hoạt động cho vay lãi nặng. Trong khi đó, Công ty THT tại phường Long Trường cũng bị xác định có hoạt động cho vay do Lê Thanh Tùng (SN 1982, Hà Nội) chủ mưu, điều hành.
Tại Công ty TNHH LT3 Luxury ở xã Nhà Bè, cơ quan điều tra xác định có 21 khách vay, số tiền thu lợi bất chính hơn 116 triệu đồng và đang truy tìm Tống Duy Long (SN 1989), giám đốc công ty.
Đối với Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999 tại phường An Phú Đông, công an đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Nguyễn Duy Đạt (SN 1999, Hà Nội). Bước đầu, cơ quan điều tra làm rõ 21 hợp đồng, với số tiền thu lợi bất chính hơn 55 triệu đồng.
Theo Công an Tp.HCM, các nhóm này có mối liên hệ với nhiều doanh nghiệp, hộ kinh doanh cho thuê vàng khác tại thành phố và một số tỉnh, thành. Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục mở rộng điều tra, đồng thời củng cố chứng cứ để làm rõ dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản của một số đối tượng liên quan.
Công an Tp.HCM khuyến cáo người dân cảnh giác với quảng cáo "cho thuê vàng", "vay nhanh" trên mạng xã hội; tìm hiểu kỹ lãi suất, các khoản phí và bản chất hợp đồng trước khi giao dịch.
Minh Hoa (t/h theo Lao Động, Vietnamnet)
