Bỏ ra 2 tỷ tiền gốc, thu lợi bất chính gấp đôi
Ngày 2/12, TAND Tp.HCM mở phiên xét xử sơ thẩm đối với các bị cáo Chu Mạnh Cường (SN 1995, ngụ Tp.Hà Nội); Cao Đắc Nguyên (SN 1997); Nguyễn Văn Quý (SN 1999); Đỗ Văn Cường (SN 1998); Trần Quốc Tuấn (SN 1989); Nguyễn Văn Nam (SN 1996); Hoàng Thế Nam (SN 1994); Hà Bá Thuyên (SN 1991); Đỗ Tùng Lâm (SN 1996); Lê Quang Hoàn (SN 1990) cùng về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Nhóm cho vay lãi nặng lãnh án.
Trước đó khoảng từ tháng 4/2023, Chu Mạnh Cường nảy sinh ý định cho nhiều người tại Tp.HCM và tỉnh Bình Dương cũ (nay là Tp.HCM) vay tiền với lãi suất cao để thu lợi. Khi có người đến vay tiền, Cường đề ra mức lãi, phí chung là vay tiền trả góp thì lãi suất từ 360%/năm trở lên, cho vay trả đứng với lãi suất từ 540%/năm trở lên và phí dịch vụ cho một lần vay là từ 02% đến 10%.
Để thực hiện hoạt động cho vay, Cường thuê Cao Đắc Nguyên, Nguyễn Văn Quý, Đỗ Văn Cường, Trần Quốc Tuấn, Nguyễn Văn Nam, Hoàng Thế Nam, Hà Bá Thuyên, Đỗ Tùng Lâm, Lê Quang Hoàn giúp Cường tổ chức thực hiện hành vi cho vay lãi nặng.
Trong quá trình tổ chức cho vay, Chu Mạnh Cường lập một nhóm chung trên ứng dụng Messenger có tên "Nhóm mới nổi" để cùng tất cả các thành viên trong nhóm trao đổi thông tin người vay, tập hợp nhóm để đi đòi tiền vay.
Cường phân công nhiệm vụ từng thành viên gồm: Thành viên chạy quảng cáo tìm nguồn khách vay tiền, xác minh nhân thân điều kiện cho vay; thành viên trực tiếp cho vay; thành viên thu lãi, ghi chép sổ sách; thành viên nhắn tin đòi tiền, tạt sơn khi khách vay không trả tiền.
Đối với những trường hợp người vay chậm trả tiền vay thì Cường chỉ đạo những người làm trong nhóm cho vay thống nhất thực hiện việc nhắn tin, gọi điện thoại, tạt sơn vào nhà của người vay tiền để đòi tiền.
Những thành viên trực tiếp cho vay được Cường lo chỗ ở, chi phí ăn uống và cuối năm được chia 30%/doanh thu của người trực tiếp cho vay (đã tất toán hết tất cả các chi phí, kể cả khoản tiền người vay không thu hồi được). Đối với "lính mới" (thành viên học việc cho vay, đi đòi nợ vay, tạt sơn, nhắn tin, gọi điện thoại đòi nợ), Cường trả lương cho những người này từ 80 triệu đồng đến 100 triệu đồng/năm.
Thiết lập xong "hệ thống", Cường bỏ ra số tiền 2,2 tỷ đồng để cho vay và thu lợi bất chính hơn 4,1 tỷ đồng.
Thuê căn hộ cho đàn em thực hiện hoạt động cho vay
Do cho "khách hàng" tại hai địa bàn là Tp.HCM và tỉnh Bình Dương (cũ) vay nên Cường thành lập 2 nhóm cho vay.
Nhóm thứ nhất phụ trách các khách hàng tại Tp.HCM, Cường thuê căn hộ chung cư Panorama (quận 7 cũ) để các thành viên trong nhóm gồm Cao Đắc Nguyên, Nguyễn Văn Quý, Đỗ Văn Cường và Trần Quốc Tuấn ở và thực hiện hoạt động cho vay.
Nhóm thứ hai quản lý khách hàng tại Tp.Thủ Đức (cũ) và tỉnh Bình Dương (cũ), Cường thuê căn hộ căn hộ tại chung cư Bcons Garden (Tp.Dĩ An) để Nguyễn Văn Nam, Hoàng Thế Nam, Hà Bá Thuyên, Đỗ Tùng Lâm và Lê Văn Hoàn ở và thực hiện hoạt động cho vay.
Khai tại tòa, bị cáo Cường thừa nhận đã chỉ đạo đàn em cho vay "cắt cổ". Cường chỉ đạo và phân công nhiệm vụ cho đồng bọn như tìm nguồn khách, đi đòi nợ, nhắn tin đe dọa ép người vay trả nợ. Với những con nợ "cứng đầu", Cường dùng nhiều biện pháp mạnh, trong đó có khả khung bố bằng ngôn từ và cả tạt chất bẩn vào nơi con nợ ở để uy hiếp.
Cơ quan tố tụng xác định, riêng số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay nặng lãi của Cường và đồng phạm là hơn 4,1 tỷ đồng.
Hành vi của các bị cáo theo nhận định của HĐXX là rất nguy hiểm cho xã hội, nên cần xử lý nghiêm khắc để có tác dụng giáo dục riêng với từng bị cáo, và răn đe, phòng ngừa chung đối với xã hội.
Trong đó, bị cáo Cường đóng vai trò cầm đầu, chỉ đạo các bị cáo khác thực hiện hành vi phạm tội nên phải chịu trách nhiệm hình sự cáo hơn các bị cáo khác.
Từ nhận định trên, HĐXX quyết định tuyên phạt bị cáo Chu Mạnh Cường mức án 2 năm 9 tháng tù; các đồng phạm của Cường, gồm: Cao Đắc Nguyên (SN 1997); Nguyễn Văn Quý (SN 1999); Đỗ Văn Cường (SN 1998); Trần Quốc Tuấn (SN 1989); Nguyễn Văn Nam (SN 1996); Hoàng Thế Nam (SN 1994); Hà Bá Thuyên (SN 1991); Đỗ Tùng Lâm (SN 1996); Lê Quang Hoàn (SN 1990) bị tuyên phạt cùng mức án 2 năm 3 tháng tù cùng về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; buộc các bị cáo phải nộp trả lại tiền thu lợi bất chính.
